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hAITI CENTRE DE TABULATION: les avocats des partis contestataires ont trouvé des preuves vivantes de fraude…..

4 méthodes (efficaces) pour lutter contre la fraude

Les fraudeurs sont de plus en plus nombreux. Elle coûte cher aux administrations et aux entreprises. Mais ces dernières ne sont pas démunies.

 

 

La crise est particulièrement propice à la multiplication des fraudes. Pour autant, les entreprises françaises sont de mieux en mieux armées face à ce fléau, puisque 55% d’entre elles en ont déclaré au moins un cas en 2013, contre 29% en 2009, selon une étude publiée mi-février par le cabinet PwC. Cette hausse s’explique avant tout par le gain en efficacité des dispositifs de détection, notamment au travers de l’identification des transactions inhabituelles, révèle cette enquête réalisée entre septembre et octobre 2013 auprès de 5.128 entreprises dans 95 pays. Une aubaine pour les sociétés spécialisées dans la détection et la prévention des fraudes, comme SAS spécialiste des solutions de business Analytics.

Jean-Loïc Berthet, responsable des offres fraudes et conformité chez l’éditeur livre quatre méthodes qui sont utilisées chez des entreprises flouées ou encore dans des administrations publiques:

1. « La règle métier ». Concrètement, il s’agit de repérer un comportement anormal dans une base de données. Par exemple, un chômeur inscrit à Pôle emploi, qui passe six mois à l’étranger et qui revient seulement une journée pour se présenter à son agence et qui perçoit des indemnités comme s’il cherchait du travail en France. Ou encore, un virement sortant de plusieurs milliers d’euros vers un bénéficiaire nouvellement ajouté et sans qu’aucun motif ne soit précisé. « Il s’agit du traitement de données très simple, mais très efficace dans de nombreux domaines », souligne Jean-Loïc Berthet.

2. La détection d’anomalies. Cette technique se fait en comparant les données correspondant à un individu à celles d’un groupe d’individus présentant les mêmes caractéristiques. Par exemple, vérifier s’il est normal que le salaire d’un jeune diplômé en hôtellerie travaillant en Ile-de-France soit 4 fois plus élevé que celui de ses homologues en Ile-de-France également. Tout est bien sûr possible, mais la probabilité que le salarié a falsifié sa déclaration de revenus.

 

 

3. Recenser tous les précédents cas de fraudes rencontrés et détectées par une entreprise ou une administration publique.L’objectif étant d’installer suite à cette collecte, un dispositif de détection statistique qui permettra de prévenir de nouvelles fraudes ressemblant à celles déjà rencontrées.

4. La méthode dite des « réseaux ». Cette pratique consiste à tracer un lien entre des personnes, des produits consommés, de tiers concernés etc, et à trouver des similitudes anormales entre elles. C’est le cas de réseaux organisés dans la fraude qui répètent toujours le même schéma mais qu’on ne peut pas voir quand les comportements sont pris individuellement et qu’ils semblent parfaitement normaux. Par exemple, des réseaux de dentistes ou de médecins qui prescrivent des médicaments très bien remboursés alors qu’ils ne sont pas nécessaires.

« Dans tous les cas, nous travaillons à partir de bases de données informatisées et exploitables qu’il faut constituer soi-même ou grâce à l’aide d’un professionnel, explique Jean-Loïc Berthet. Sachant qu’après la détection, suit l’étape essentielle de l’investigation, où, là encore, des données exploitables seront nécessaires pour pouvoir identifier la fraude et s’en défendre le cas échéant ».

SOURCE:.-.challenges.fr

 

 

 

 

 

 

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